Agentic AI: impacto estratégico na gestão de cotações de seguros

Case: Cotação de Seguro Automotivo

Desestruturado

5 dias
(40 horas)
  • Coleta manual de dados via e-mail e WhatsApp
  • Reentrada de informações em multicálculo e seguradoras
  • Comparação manual de propostas
–60%

Estruturado

2 dias
(16 horas)
  • Formulários padronizados
  • Centralização de dados da cotação
  • Checklists operacionais para o corretor
–85%

Automatizado

1 dia
(6 horas)
  • Integrações com multicálculo e seguradoras
  • Regras comerciais automatizadas
  • Comunicação automática com o cliente
–95%

Agentic

Minutos
  • Comparação inteligente de propostas
  • Cálculo automático de taxa e risco com explicações detalhadas
  • Recomendações e follow-ups em tempo real

Veja como o Pipefy transforma a cotação de seguros em um fluxo inteligente.

Etapa
Dores
Atividades Automatizadas
AI Agents
Coleta e estruturação de dados

Dores

Fragmentação de dados e retrabalho operacional

Atividades Automatizadas

Coleta estruturada multicanal

Extração de informações de formulários, PDFs e e-mails

Identificação de dados faltantes

Agente de Triagem de Cotações
Validação e compliance

Dores

Inconsistências cadastrais e risco regulatório

Atividades Automatizadas

Validação cadastral e fiscal

Comparação com bases oficiais e documentos

Relatório de conformidade com alertas

Agente de Triagem de Cotações
Cotação e comparação de propostas

Dores

Análise financeira demorada e imprecisa

Atividades Automatizadas

Recebimento de cotações de multicálculos e seguradoras

Comparação inteligente de propostas

Geração de comparativos estruturados

Agente de Comparação de Cotações
Cálculo de taxa e limite

Dores

Cálculo manual e incoerente de taxas e limites

Atividades Automatizadas

Cálculo de taxa e limite com base em dados financeiros e risco

Rastreabilidade e justificativas dos cálculos

Classificação de porte e risco e sugestão de garantias

Agente de Comparação de Cotações
Negociação e fechamento

Dores

Perda de oportunidades e atrasos no fechamento

Atividades Automatizadas

Monitoramento de respostas em tempo real

Sugestão de follow-ups

Apoio ao fechamento e documentos contratuais

Agente Comercial Agente de Extração de Dados de Apólice

Conheça os AI Agents que atuam no processo de cotações

Agentes especializados no mercado de seguros que eliminam retrabalho e aceleram decisões comerciais.

Agente de Triagem de Cotações

Centraliza e estrutura automaticamente dados de cotações recebidas por múltiplos canais.

Atividades Automatizadas:

  • Coleta multicanal de dados
  • Extração de informações de formulários, PDFs e e-mails
  • Identificação de dados faltantes

Agente de Comparação de Cotações

Analisa propostas e recomenda a melhor opção com base em regras comerciais.

Atividades Automatizadas:

  • Comparação de coberturas, franquias e prêmios
  • Aplicação de políticas comerciais
  • Geração de comparativos estruturados

Agente Comercial

Apoia o corretor no acompanhamento e fechamento da proposta.

Atividades Automatizadas:

  • Monitoramento de respostas das seguradoras
  • Sugestão de follow-ups
  • Geração e envio estruturado da proposta

Agente de Extração de Dados de Apólice

Entrega dados precisos e estruturados da apólice, com resultados sem interpretações ou ambiguidades.

Atividades Automatizadas:

  • Extração literal de dados-chave como número da apólice e vigência
  • Detalhamento de todas as coberturas contratadas
  • Extração dos valores de indenização e franquias

Até 90% menos tempo no ciclo de emissão de apólices

Reduza significativamente o tempo entre cotação e emissão e acelere a entrega de valor para o segurado.

41 horas economizadas por segurado

A automação das etapas de compliance e cotações elimina o trabalho manual.

99% de redução dos riscos de compliance

Com IA, todos os pedidos de cotação passam pela validação de compliance, garantindo governança e rastreabilidade total.

Da solicitação à apólice emitida: Veja como IA acelera o processo de cotação com governança e complice.

Passo 1 – Coleta e validação

  • Recebimento multicanal
  • Estruturação automática dos dados
  • Validação cadastral e fiscal

Passo 2 – Cotação e comparação

  • Integração com multicálculo
  • Comparação inteligente de propostas
  • Aplicação de regras comerciais

Passo 3 – Negociação e emissão

  • Envio estruturado da proposta
  • Acompanhamento automático
  • Emissão da apólice
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Seja um expert em Pipefy: domine a criação de agentes de IA e eleve seus processos ao próximo nível.

Aprenda, na prática, a criar, automatizar e escalar seus processos de ponta a ponta em Pipefy Academy.

O que você vai aprender:

Crie e organize seus processos

Monte formulários e portais para centralizar solicitações. Estruture pipes e cards para acompanhar tarefas com clareza e controle.

Gerencie informações com facilidade

Construa databases personalizados e mantenha todos os dados do seu time sempre atualizados e conectados.

Automatize e acelere resultados

Elimine tarefas manuais com automações, agentes de IA e ferramentas de e-mail que trabalham por você.

Análise e aprimore sua operação

Crie relatórios, interfaces e painéis para visualizar métricas, detectar gargalos e tomar decisões baseadas em dados.

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Participe de conversas, compartilhe boas práticas e descubra novas formas de potencializar seus processos.

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Perguntas frequentes

Se precisar de ajuda, estamos aqui para orientar e dar todo o suporte

Quais tamanhos de corretoras podem usar o Quotation AI Studio?
O Quotation AI Studio é utilizado por corretoras de diferentes portes — SMB, Mid-market e Enterprise. A solução se adapta ao volume de cotações, à complexidade das regras e ao nível de governança exigido, permitindo escalar a operação de forma estruturada e segura.
O Quotation AI Studio substitui ferramentas de multicálculo?
Não. O Quotation AI Studio se integra aos multicálculos e sistemas das seguradoras, orquestrando todo o processo de cotação em um único fluxo inteligente.
É possível personalizar regras comerciais e critérios de comparação?
Sim. Todas as regras de negócio, critérios de comparação e priorização de propostas são configuráveis no-code, de acordo com a estratégia da corretora.
Como o Quotation AI Studio garante conformidade regulatória?
Por meio de AI Agents que validam dados cadastrais e fiscais em bases externas, registram decisões e mantêm rastreabilidade completa para auditoria e compliance.
O processo de cotação fica totalmente rastreável?
Sim. Cada etapa, decisão, regra aplicada e interação com seguradoras é registrada automaticamente, garantindo governança e visibilidade ponta a ponta.
O Quotation AI Studio pode ser usado em diferentes ramos de seguros?
Sim. A solução é flexível e pode ser aplicada a diferentes ramos, como automóvel, empresarial, garantia, transporte e seguros corporativos em geral.
É necessário envolvimento da equipe de TI para implementar o Quotation AI Studio?
O Pipefy é uma plataforma no-code, permitindo que áreas de negócio configurem fluxos, regras e AI Agents com mais autonomia, para que a TI consiga focar em casos mais complexos.
O Quotation AI Studio ajuda a aumentar a taxa de conversão das propostas?
Sim. A comparação inteligente de propostas, a comunicação padronizada e a agilidade no retorno ao cliente contribuem diretamente para maior conversão comercial.
É possível integrar o Quotation AI Studio com sistemas internos da corretora?
Sim. A plataforma conta com integrações nativas, APIs e conectores para se integrar a CRMs, ERPs, multicálculos e sistemas internos.
Quanto tempo leva para implementarmos os AI Agents do Quotation AI Studio e obter resultados?
Os AI Agents do Pipefy são configurados rapidamente em um estúdio no-code, permitindo ativar fluxos de cotação, validação e comparação de propostas em poucos dias. Em média, os casos de uso geram impacto mensurável em até 20 dias, entregando velocidade, precisão e ROI real — em dias, não meses.

A plataforma em que líderes globais confiam para inovar e escalar

O Pipefy é uma das plataformas mais respeitadas do mercado, reconhecida por líderes por sua inovação, robustez e impacto operacional.

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Com o Pipefy, a segurança dos seus dados é prioridade.

O Pipefy é a única plataforma que une automação de processos com governança integrada e segurança em nível empresarial, oferecendo compliance, total auditabilidade e controle preciso sobre IA e dados sensíveis.

Inteligência artificial se tornando realidade nas suas tarefas diárias

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