Template Grátis de KYB (Know Your Business/Conheça seu Negócio) – Pessoa Jurídica

O template de KYB (Know Your Business) serve para validar a identidade de clientes e empresas, garantindo conformidade regulatória e prevenção contra fraudes em uma experiência simplificada do cliente. Esses processos são amplamente utilizados por:

Instituições Financeiras:

– Bancos

– Fintechs (em especial carteiras digitais e bancos digitais)

– Cooperativas de crédito

– Empresas de empréstimos e financiamentos

Seguradoras:

– Seguros de vida, saúde, veículos e patrimoniais

Corretoras e Investimentos:

– Corretoras de valores

– Plataformas de investimentos

– Exchanges de criptomoedas

Setor de Pagamentos:

– Processadoras de pagamento 

– Gateways e adquirentes de cartão

Plataformas de Marketplace e E-commerce:

– Marketplaces B2B e B2C

Empresas de Serviços de Compliance e Legal:

– Empresas que fornecem serviços de background check, análise de risco, e due diligence.

Utilities e Telecom:

– Empresas de energia, gás, telecomunicações

Casos de Uso

– Instituições financeiras, que precisam verificar a identidade de um cliente antes de aprovar um empréstimo. Validação de dados básicos até a análise de antecedentes judiciais e legais;

– Empresas de crédito, que querem garantir que seus clientes não tenham restrições na  Receita Federal, listas restritivas e registros regulatórios.

– Seguradoras, que utilizam KYB para avaliar riscos e validar identidades

– Plataformas de Marketplace e E-commerce, que precisam validar vendedores e, em alguns casos, clientes;

– Empresas de Serviços de Compliance e Legal, que fornecem serviços de background check, análise de risco, e due diligence;

– Empresas de energia, gás, telecomunicações, que precisam validar clientes para abertura de contas.

Agentes Disponíveis

Os agentes cuidam de cada etapa do processo:

– Agente de IA – Validação na Receita Federal (CNPJ): confirma a autenticidade dos dados da empresa direto na base oficial.

– Agente de IA – Validação Listas Restritivas: consulta listas de sanções para identificar riscos.

– Agente de IA – Análise de Processos: verifica a existência de processos judiciais ou antecedentes criminais.

– Agente de IA – Fontes Regulatórias: reúne informações sobre a situação fiscal e financeira da empresa, com um resumo consolidado.

Fases do Processo

O processo é dividido em cinco fases automatizadas. Cada uma delas está conectada a pipes filhos integrados a fornecedores especializados. Isso quer dizer que eles podem ser reutilizados em diferentes processos financeiros sem a necessidade de você criar novas integrações para cada cenário, otimizando tempo e esforço do time.

1ª Fase: Validação de Dados Básicos

Na primeira fase, o Agente de IA faz consultas do CNPJ na Receita Federal para verificar a autenticidade dos dados do solicitante. A IA do Pipefy processa essas informações e retorna alertas de risco ou indicadores importantes. 

2ª Fase: Análise de Listas Restritivas 

Já na segunda fase, temos a consulta à lista de sanções exigidas pelo Banco Central, ONU, OFAC, COAF e outros órgãos reguladores. O objetivo é identificar qualquer risco associado à empresa que está sendo consultada – como envolvimento com atividades restritivas ou questões políticas. 

3ª Fase: Análise Jurídica

Depois, temos a fase de Análise de Processos Judiciais, em que um resumo geral sobre os processos são apresentados, assim como se são considerados de alto ou baixo risco. Lembramos que todas informações consultadas aqui são dados públicos; o que a IA faz é reuni-los com agilidade para fornecer um parecer, conforme orientamos no prompt do Agente. 

4ª fase: Análise de Fontes Regulatórias

Por último, temos a fase de Fontes Regulatórias, em que o Agente de IA verifica a regularidade fiscal e financeira da empresa com base em fontes como PGFN, FGTS, Cadin, Sintegra, Cartório de Protestos, entre outros. Novamente, a IA traz aqui um parecer sobre todos os dados encontrados, e se eles são considerados graves ou não.

5ª fase: Tomada de decisão

Nesta etapa, o agente de IA do Pipefy disponibiliza um resumo da análise e faz uma recomendação para que seja tomada a decisão final de aprovação ou reprovação do card.

Essa decisão pode ser tomada ou por um agente humano ou automaticamente, de acordo com a preferência do cliente e com os padrões pré-estabelecidos pelo mesmo.

Com o processo de KYB todo automatizado do Pipefy, você garante compliance, segurança e escalabilidade, além de reduzir riscos de fraude para o que realmente importa: decisões estratégicas, e não tarefas operacionais.

Comece agora!