Template Grátis de KYC (Conheça seu Cliente) – Pessoa Física

O template KYC (Conheça seu Cliente) – Pessoa Física é ideal para instituições financeiras, empresas de crédito, e qualquer organização que necessite verificar a identidade de seus clientes de forma precisa e eficaz. As vantagens para cada grupo são claras: redução de riscos para instituições financeiras, compliance com regulamentos para empresas de crédito e um processo de verificação simplificado que melhora a experiência do cliente.

Casos de Uso

Imagine uma instituição financeira que precisa verificar a identidade de um cliente antes de aprovar um empréstimo. Com o [Agente] – KYC (Conheça seu Cliente) – Pessoa Física, o processo é simplificado em várias fases, desde a validação de dados básicos até a análise de antecedentes judiciais. Outro exemplo é uma empresa de crédito que utiliza o template para garantir que seus clientes não tenham restrições legais ou sejam politicamente expostos, tudo isso de maneira automatizada e integrada.

Agentes Disponíveis

Dentro do template, vários agentes desempenham papéis essenciais. O Agente – Validação de dados básicos verifica a autenticidade dos dados do cliente junto à Receita Federal. O Agente – Validação listas restritivas + PEP consulta listas de sanções e Pessoas Politicamente Expostas para identificar riscos potenciais. O Agente – Análise Jurídica verifica antecedentes judiciais e mandados de prisão, garantindo que não haja impedimentos para aprovações. Cada agente é uma peça fundamental na automatização e eficiência do processo de KYC.

Fases do Processo

O processo é dividido em três fases automatizadas. Cada uma das fases está conectada a pipes filhos integrados a fornecedores especializados. Isso quer dizer que eles podem ser reutilizados em diferentes processos financeiros sem a necessidade de você criar novas integrações para cada cenário, otimizando tempo e esforço do time.

• Validação de Dados Básicos: Esta fase inicial envolve a verificação dos dados básicos do cliente, como CPF e nome, na Receita Federal, garantindo a precisão e autenticidade das informações.
• Análise de Listas Restritivas e PEP: Aqui, são realizadas consultas em listas de sanções e de Pessoas Politicamente Expostas, para identificar riscos associados ao cliente.
• Análise Jurídica: Verifica antecedentes criminais e processos judiciais, assegurando que não existam impedimentos legais que possam afetar a aprovação do cliente.

1ª Fase

Na primeira fase, o Agente de IA faz consultas na Receita Federal para verificar a autenticidade dos dados do solicitante. O resultado da validação é documentado junto com observações adicionais da IA e o status do processamento, junto com alertas de risco ou indicadores importantes.

2ª Fase

Já na segunda fase, temos a validação de listas restritivas, o que inclui OFAC e registros de Pessoas Politicamente Expostas (PEP), conforme os dados do COAF. Essa análise visa identificar riscos associados ao possível cliente, como envolvimento com atividades restritivas ou questões políticas. A IA do Pipefy preenche todos os campos e define se a pessoa é uma pessoa politicamente exposta ou não.

3ª Fase

Por último, temos a fase de Análise Jurídica. É aqui que processos judiciais, mandados de prisão e histórico de antecedentes criminais são pesquisados pela IA. O Agente de IA consulta fontes externas para garantir que não existam impedimentos legais que possam comprometer a aprovação do financiamento e descreve em detalhes o diagnóstico em cada campo da fase.

Humanos + agentes

Cada uma dessas fases possui um Agente de IA com prompts detalhados sobre o que deve ser feito em cada momento de análise. Como você pode ver, basta descrever o que a IA deve fazer em cada fase e escolher os campos de retorno que ela deve preencher, sem necessidade de codificar nada! Após passar por cada uma dessas validações de modo automático, o card chega à fase Tomada de Decisão. Basta um clique no botão Usar IA para obter um diagnóstico completo e detalhado das análises que os Agentes de IA fizeram nas fases anteriores.

Aqui, todas as pesquisas ficam organizadas em um só lugar, facilitando a avaliação do time Financeiro. É a primeira e única vez no processo que alguém precisa intervir no fluxo: você verifica os pareceres e decide se irá fechar o negócio com o cliente ou não. Basta selecionar no campo de Decisão Final se a solicitação foi Aprovada, Rejeitada ou se existem dados pendentes para obter uma melhor análise. Seja qual for a opção, o card é movido automaticamente para a fase e o processo de Know Your Customer é concluído!

Com o processo de KYC todo automatizado do Pipefy, você garante compliance, segurança e agilidade, além de reduzir riscos financeiros e liberar o time Financeiro para o que realmente importa: decisões estratégicas, e não tarefas operacionais.

Comece agora!