O template Esteira de Crédito – Pessoa Jurídica foi desenvolvido para tornar o processo de concessão de crédito mais rápido, preciso e confiável. Ele automatiza cada etapa — da coleta de dados à cobrança — utilizando agentes de inteligência artificial para reduzir erros e acelerar a liberação do crédito.
Com automações para tarefas repetitivas, o template permite que os analistas se concentrem em decisões mais estratégicas, mantendo precisão e eficiência em todo o processo.
Público-alvo
Este template é ideal para:
- Instituições financeiras, bancos e cooperativas de crédito que lidam com alto volume de solicitações.
- Analistas de crédito e gestores financeiros que desejam uma visão clara e organizada das etapas de concessão de crédito, com processamento rápido e preciso.
Exemplos de Uso (Casos de Uso)
Perfeito para cenários nos quais tempo e precisão são essenciais, como:
- Análise de crédito corporativo: o sistema consulta automaticamente dados financeiros e cadastrais da empresa em fontes como Receita Federal e listas restritivas.
- Validação de garantias: os documentos são verificados com rigor, garantindo conformidade com os requisitos de financiamento.
Saiba mais: 5 sinais de que sua análise de crédito está ineficiente
Agentes de IA Disponíveis
O template conta com diversos agentes de IA, todos trabalhando de forma integrada para automatizar o fluxo e apoiar decisões embasadas:
- Validação na Receita Federal (CNPJ): confere a autenticidade dos dados da empresa.
- Listas Restritivas: identifica riscos consultando bases como OFAC e similares.
- Verificação de Crédito: analisa histórico de compras e comportamento de pagamento.
- Fontes Regulatórias: checa situação fiscal em bases como PGFN, FGTS, Cadin e cartórios.
- Open Banking: acessa dados bancários com autorização para avaliar histórico financeiro.
- Validação Biométrica: faz facematch para confirmar identidade do solicitante.
- Análise de Documentação: verifica a autenticidade dos documentos apresentados.
- Tomada de Decisão: um analista revisa as informações reunidas para decidir sobre aprovação ou reprovação.
- Formalização do Contrato (brevemente disponível): elabora proposta de contrato para assinatura online.
- Liberação dos Recursos (em breve): libera os recursos após aprovação.
- Régua de Cobranças (em breve): monitora inadimplência com ações preventivas e preditivas, como envio de lembretes
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Fases do Processo
O fluxo de trabalho é organizado em fases com agentes de IA — que podem ser utilizados integralmente ou conforme a necessidade:
- Validação na RF (CNPJ): consulta à Receita Federal com registro de status e observações.
- Validação Listas Restritivas: checagem de sanções e riscos legais.
- Análise de Processos: identificação de processos judiciais e antecedentes.
- Verificação de Crédito: avaliação da capacidade financeira com registro dos insights.
- Fontes Regulatórias: análise de regularidade fiscal consolidada.
- Open Banking: integração com dados bancários para histórico financeiro.
- Solicitação de Documentos: requisição de documentação adicional, se necessário.
- Análise de Documentos de Garantia/DRE: validação técnica de garantias e balanços.
- Validação de Documentos Pessoais: via Serpro (CNH) ou documentoscopia (RG).
- Validação Biométrica: facematch com selfie para prevenção de fraudes.
- Tomada de Decisão: consolidação das informações e sugestão de decisão para mesa de crédito humana
É hora de avançar
O template Esteira de Crédito – Pessoa Jurídica do Pipefy representa uma solução poderosa para instituições que buscam transformar seu processo de crédito corporativo. Com automação inteligente e uso de IA em cada etapa, o modelo reduz erros, acelera operações e permite aos analistas focar no que realmente importa: decisões estratégicas e substanciais.
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