A automação para pequenas e médias empresas (PMEs) está evoluindo de uma tendência emergente para um elemento essencial na estratégia dos negócios. Em um mercado marcado por pressões de custo, escassez de talentos técnicos e busca incessante por mais eficiência, milhares de PMEs têm repensado a sua operação, em busca de formas mais produtivas e inteligentes de fazê-la rodar.
Tendo isso em vista, o avanço de tecnologias como os Agentes de IA (Inteligência Artificial), plataformas no-code e conectores de integração estão entrando no radar desses negócios, já que oferecem a oportunidade de estruturar processos com mais agilidade, segurança e escalabilidade, tudo sem depender de um time de TI estruturado.
Neste artigo, vamos explorar as 5 principais tendências de automação para pequenas e médias empresas que podem impulsionar a operação e como começar a aplicá-las com sucesso nos mais diversos setores e indústrias.
1. Plataformas no-code com foco em governança
Plataformas no-code voltadas à operação serão uma das tendências mais relevantes entre os negócios em 2025. Para pequenas e médias empresas, elas podem ajudar aliando a facilidade de uso à capacidade de controle, o que permite que as equipes automatizem fluxos com segurança, mesmo sem apoio técnico direto.
Essas plataformas contam com interfaces visuais que facilitam a estruturação de processos, a validação de informações, a configuração de regras operacionais e a integração com sistemas internos e externos – tudo isso sem exigir qualquer conhecimento em programação ou código.
Além disso, também contam com funcionalidades como trilha de auditoria, controle de acessos e permissões por perfil, que asseguram a governança desde a criação até a execução dos processos.
Exemplo ilustrativo no setor de seguros
Usando uma solução no-code, como o Pipefy, uma corretora de médio porte poderia configurar um fluxo de aprovação de propostas de seguros. Com formulários inteligentes, regras automáticas e validação de documentos, o time comercial poderia acelerar a emissão sem depender de TI e com total controle das ações realizadas.
2. Automação de decisões com Agentes de IA
O uso de Agentes de IA autônomos deve seguir ganhando força, com empresas aplicando Inteligência Artificial não apenas para executar tarefas, mas também para tomar decisões baseadas em contexto, dados históricos e linguagem natural.
Esses agentes executam funções que vão muito além das automações convencionais. Eles classificam solicitações recebidas, interpretam mensagens em linguagem natural, identificam exceções e ativam as próximas etapas de forma automática, como direcionamento a responsáveis ou disparo de alertas. Tudo isso sem intervenção manual.
Entre os setores mais beneficiados neste caso, podemos apontar os segmentos de serviços financeiros e bens de consumo, onde o volume de solicitações exige decisões mais rápidas e personalizadas.
Exemplo ilustrativo no setor financeiro
No caso de uma fintech, por exemplo, um agente de IA poderia classificar solicitações de crédito recebidas via formulário, além de consultar o score de crédito e histórico do cliente e aprovar automaticamente valores até um certo limite. Em exceções, estaria programado para acionar um analista, por exemplo. Como resultado, esse agente ajudaria a tomar decisões mais rápidas, consistentes e menos manuais.
3. Conectores prontos para integração rápida
De maneira geral, as PMEs costumam lidar diariamente com diversos sistemas, como ERPs, CRMs e planilhas, que, muitas vezes, não conversam entre si. Tendo isso em vista, a disponibilização de conectores nativos pelas plataformas de automação tende a se expandir em 2025.
Esses conectores simplificam a integração com sistemas legados e aplicações em nuvem, eliminando a necessidade de envolver um time técnico para cuidar de tarefas mais básicas. Isso ajuda a acelerar a adoção da automação e empodera áreas de negócio a trabalharem de forma mais integrada.
Entre os benefícios esperados, elas podem contar com:
- Menor dependência de TI
- Redução do retrabalho manual
- Visibilidade em tempo real sobre processos
Exemplo prático no setor de bens de consumo
Imagine uma empresa de bens de consumo que utiliza os conectores do Pipefy para integrar o CRM comercial ao fluxo de onboarding de novos clientes. A cada nova venda, os dados seriam sincronizados automaticamente, evitando duplicidade de esforço e acelerando o tempo de ativação.
4. Dashboards operacionais com dados em tempo real
A adoção de dashboards operacionais em tempo real também tende a crescer. Eles ajudam empresas a monitorar seus processos de forma dinâmica, fornecendo informações atualizadas que podem orientar decisões de curto prazo.
Quando integrados aos fluxos automatizados, esses painéis permitem que os líderes acompanhem indicadores de desempenho com clareza, facilitando a identificação de gargalos e a priorização de ações corretivas.
Entre os dados que costumam ser acompanhados estão:
- Volume de tarefas por etapa
- Tempo médio de execução
- Taxa de retrabalho
- Processos em atraso
Benefícios dos dashboards em tempo real
| Indicador | Impacto esperado |
| SLA de atendimento | Redução de atrasos e reclamações |
| Taxa de retrabalho | Identificação de falhas de processo |
| Volume por etapa | Redistribuição de tarefas |
| Tempo médio por atividade | Otimização de recursos humanos |
5. Democratização da IA aplicada
A democratização da IA aplicada evidencia como o uso da Inteligência Artificial já deixou de ser exclusivo entre grandes empresas. Hoje, há soluções mais simples e acessíveis, que permitem às PMEs automatizar etapas com base em dados e regras definidas.
Com plataformas no-code e agentes especializados, empresas com estruturas mais enxutas conseguem aplicar a IA para análise de dados, decisões operacionais e atendimento automatizado.
Segundo uma pesquisa da McKinsey (2023), empresas que utilizam IA no dia a dia têm registrado aumentos relevantes de produtividade – em alguns casos, de até 40%.
Exemplo de uso no setor de seguros
No setor de seguros, um agente de IA poderia ser pré-configurado para atuar na triagem de sinistros. Ele ajudaria a verificar os dados enviados e aplicaria as regras da seguradora, agilizando o encaminhamento dos casos e garantindo que estejam dentro das conformidades necessárias.
Desafios comuns na automação para pequenas e médias empresas
A automação pode trazer benefícios significativos para PMEs, mas a implementação pode não ser tão simples e direta. Diversos obstáculos práticos podem surgir durante esse processo, especialmente quando a empresa ainda está em fases iniciais de digitalização. Confira abaixo alguns dos principais desafios:
Resistência interna
A introdução de novas tecnologias pode gerar insegurança ou hesitação entre os colaboradores. Isso ocorre, muitas vezes, por receio de mudanças na rotina ou por falta de clareza quanto aos impactos positivos esperados.
Nessa situação, promover uma comunicação transparente, com participação ativa das lideranças, tende a facilitar a aceitação gradual de novos fluxos automatizados.
Falta de estruturação de dados
Mesmo quando há interesse em automatizar, muitas empresas se deparam com limitações relacionadas à qualidade e à organização dos dados. Informações dispersas em planilhas, e-mails ou documentos físicos dificultam a integração entre sistemas e comprometem a consistência dos processos.
Por isso, preparar o terreno com ações como a padronização de campos e a centralização de registros pode tornar o caminho mais seguro e eficiente para a automação.
Governança e segurança
À medida que a automação avança, cresce também a necessidade de garantir conformidade com requisitos legais, como a LGPD, e de manter o controle sobre acessos e manipulação de dados.
Nessas circunstâncias, adotar plataformas com recursos integrados de governança, como definição de permissões por perfil, trilhas de auditoria e validações automatizadas, pode ser uma maneira prática de mitigar riscos e fortalecer a confiança nas soluções adotadas.
Para enfrentar esses desafios, plataformas com recursos de governança já inerentes podem ser grandes aliadas. O Pipefy, por exemplo, já oferece várias das funcionalidades citadas, como:
- Validação de campos obrigatórios
- Lógica condicional para garantir consistência nos dados
- Trilhas de auditoria
- Permissões por perfil
- Armazenamento seguro
Recursos como esses ajudam a tornar o processo de automação mais seguro, confiável e bem adaptado à realidade das PMEs.
Leitura complementar: Descubra como extrair valor real dos agentes de IA com governança garantida para o seu negócio
FAQ sobre a automação para pequenas e médias empresas
1. PMEs conseguem automatizar processos sem equipe de TI?
Sim. Com plataformas no-code, como o Pipefy, todas as áreas de negócio conseguem estruturar automações sem programar.
2. É possível usar IA em empresas de médio ou pequeno porte (PMEs)?
Sim. Agentes de IA no-code permitem aplicar inteligência em decisões operacionais sem a necessidade de conhecimento técnico.
3. Quais processos são ideais para começar a automatizar?
Aprovações, cadastros, validações e triagens são bons pontos de partida por seguirem padrões bem definidos.
4. O Pipefy é seguro para dados sensíveis?
Sim. A plataforma segue normas como LGPD e oferece mecanismos de controle, validação e rastreamento de dados.
5. Como medir o impacto da automação nas PMEs?
Por meio de certos indicadores, como tempo de execução, volume de retrabalho e cumprimento de prazos, os quais podem ser visualizados através de dashboards.
Como o Pipefy viabiliza a automação para pequenas e médias empresas
O Pipefy é uma plataforma no-code/low-code que ajuda empresas de todos os tamanhos a organizar e automatizar processos com segurança, sem depender de programação e aplicáveis a qualquer área de negócio. É uma ferramenta completa, que entrega autonomia às equipes para configurar fluxos de trabalho conectados, com governança e controle de ponta a ponta.
A solução permite, por exemplo, desenhar processos personalizados, aplicar regras, validar dados e integrar sistemas como ERPs e CRMs, além de contar com Agentes de IA, que podem ajudar com tarefas operacionais, analisando informações e acionando etapas conforme critérios definidos. Há também recursos como dashboards, trilhas de auditoria e controle de permissões para fortalecer a gestão.
Milhares de empresas dos setores de seguros, bens de consumo e serviços financeiros já usam o Pipefy em fluxos com os mais diversos objetivos, como onboarding de clientes, aprovações e triagens – tudo isso com mais previsibilidade, visibilidade e segurança.
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