Em um cenário onde segurança e conformidade são palavras de ordem, a validação de identidade não pode mais ser um processo manual, demorado e suscetível a falhas. Imagine um fluxo automatizado, inteligente e confiável que realiza todas as etapas de verificação de clientes — do CPF à análise jurídica — com poucos cliques.
Foi exatamente com esse propósito que nasceu o Template KYC (Know Your Customer) – Pessoa Física da Pipefy.
Mas antes de te mostrar como essa ferramenta pode transformar seu processo de onboarding, vamos contar uma história.
O desafio: verificar identidade com agilidade e conformidade
Instituições financeiras, fintechs, seguradoras, corretoras, marketplaces, utilities e empresas de compliance enfrentam diariamente o desafio de validar clientes com rapidez, mas sem abrir mão da segurança.
Cada nova conta precisa passar por uma série de etapas regulatórias: confirmação de identidade, checagem em listas restritivas, análise de antecedentes… Tudo isso, muitas vezes, feito de forma manual ou com ferramentas desconectadas. Resultado? Processos morosos, risco de erros e fraudes, e uma experiência ruim para o cliente.
Foi pensando em resolver exatamente esse problema que o Pipefy criou um template pronto para uso — gratuito, automatizado e com integração de inteligência artificial.
A solução: um template completo com Agentes de IA
O Template KYC – Pessoa Física do Pipefy é uma estrutura sofisticada, construída com base nas melhores práticas do setor, e impulsionada por Agentes de IA — agentes inteligentes que tornam cada etapa mais eficiente, rápida e segura.
Veja como cada um atua dentro do processo:
- Agente de IA – Validação de Dados Básicos: confere nome e CPF diretamente na base da Receita Federal.
- Agente de IA – Validação de Listas Restritivas + PEP: consulta listas de sanções e verifica se o cliente é uma Pessoa Politicamente Exposta.
- Agente de IA – Análise Jurídica: investiga antecedentes judiciais e mandados de prisão.
- Agente de IA – Tomada de Decisão: gera um resumo completo e oferece uma recomendação de aprovação ou reprovação.
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Um processo dividido em quatro fases conectadas e reutilizáveis
O template divide a verificação em quatro fases integradas a fornecedores especializados. Isso permite reutilizar os fluxos em diferentes cenários, sem a necessidade de criar novas integrações do zero — otimizando o tempo do time e garantindo padronização.
Fase 1: validação de dados básicos
Verificação do CPF e nome junto à Receita Federal. O agente documenta o resultado com observações e alertas de risco.
Fase 2: listas restritivas e PEP
Consulta a registros como OFAC e COAF para identificar possíveis sanções ou ligações políticas.
Fase 3: análise jurídica
Pesquisa por antecedentes criminais e mandados de prisão, evitando riscos legais.
Fase 4: tomada de decisão
Com base nas análises anteriores, o agente de IA entrega um resumo e uma recomendação de decisão. Essa etapa pode ser realizada automaticamente ou por um analista, conforme preferências da empresa.
Casos de uso reais
Esse template é ideal para empresas que precisam verificar a identidade de pessoas físicas com rapidez e precisão:
- Bancos e fintechs, ao validar clientes antes de liberar empréstimos.
- Empresas de crédito, garantindo que o cliente não tenha pendências legais.
- Seguradoras, para avaliar risco na contratação de seguros.
- Marketplaces, validando vendedores e compradores.
- Empresas de compliance, com análise de risco e background check.
- Setores de energia e telecom, ao abrir contas para novos clientes.
Por que usar o template de KYC do Pipefy?
Ao adotar este template, sua empresa ganha:
- Compliance garantido com normas regulatórias;
- Automação de ponta a ponta, com IA integrada;
- Redução de fraudes e riscos legais;
- Escalabilidade para atender mais clientes, sem aumentar a equipe operacional;
- Tempo otimizado para focar em decisões estratégicas, não tarefas repetitivas.
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Se você busca uma solução moderna, automatizada e segura para conhecer seus clientes e garantir conformidade, o Template KYC – Pessoa Física do Pipefy é o que você precisa.
Com inteligência artificial, segurança e escalabilidade, o seu processo de onboarding será mais ágil, confiável e eficiente.
Experimente agora o template gratuito de KYC – Pessoa Física e leve sua operação a outro nível.
