Template Grátis de Mesa de Crédito – Pessoa Física

O Template Mesa de Crédito – Pessoa Física é ideal para instituições financeiras, bancos, cooperativas de crédito, empresas de financiamento, analistas de crédito e profissionais de gestão de risco que buscam otimizar e escalar seus processos de avaliação de crédito. 

O template oferece vantagens específicas para cada grupo de usuários, como a capacidade de integrar dados de múltiplas fontes e a utilização de automação para aumentar a precisão das análises.

Casos de Uso

O Template Mesa de Crédito – Pessoa Física pode ser aplicado em diversos cenários para aprimorar a eficiência dos fluxos de trabalho. Por exemplo, em um banco que analisa solicitações de crédito, o template automatiza a coleta e a avaliação de dados do cliente, garantindo que cada decisão de crédito seja bem fundamentada. Outro exemplo se aplica a cooperativas de crédito que desejam agilizar a aprovação de empréstimos, utilizando a IA para uma análise mais rápida e precisa dos dados financeiros dos membros.

Agentes Disponíveis

O Template Mesa de Crédito – Pessoa Física conta com vários agentes de IA que desempenham papéis cruciais na automação dos processos. 

– Agente de IA – Verificação de Crédito: analisa automaticamente o histórico de crédito e a adimplência do CNPJ;

– Agente de IA – Open Banking: acessa dados bancários com a autorização do cliente para uma visão completa das finanças;

– Agente de IA – Tomada de Decisão: assegura que todas as informações são revisadas antes de uma decisão final ser tomada.

Fases do Processo

1ª Fase: Verificação de Crédito

Esta etapa é crucial para avaliar a capacidade de pagamento e a confiabilidade financeira do cliente. Utilizando dados de histórico de compras e adimplência, a análise conduzida ajuda a determinar o risco associado ao crédito.

2ª Fase: Open Banking

Nesta fase, com a autorização do cliente, são acessados dados detalhados sobre movimentações financeiras, permitindo uma avaliação mais completa da situação financeira do solicitante.

3ª Fase: Tomada de Decisão

Um analista revisa todas as informações coletadas e toma a decisão final sobre a aprovação ou reprovação do financiamento, documentando o status e as observações.

4ª Fase: Pendências

Fase dedicada à análise de pendências encontradas, como documentos faltantes ou falhas na biometria facial, garantindo que todas as questões sejam resolvidas antes da decisão final.

5ª Fase: Aprovado
Após a aprovação e aceite da solicitação, o card é enviado para esta etapa. É possível criar um card em esteiras paralelas, caso faça sentido para o fluxo da sua empresa.

6ª Fase: Reprovado
Se a solicitação for reprovada, o card é encerrado nesta fase. É possível configurar notificações automáticas ao solicitante, informando os motivos da reprovação e encerrando o processo de forma transparente.