O relatório financeiro é fundamental para a tomada de decisões nas empresas, uma vez que possui um papel estratégico para a sustentabilidade do negócio.
Uma de suas funções é a captação e processamento de informações de todos os fluxos financeiros da organização. Por isso, ele precisa ser criado com atenção. Pensando nisso, explicamos abaixo o que é, sua importância, quais os tipos mais comuns e como elaborar um relatório empresarial. Boa leitura!
O que é um relatório financeiro?
O relatório financeiro reúne todos os dados financeiros de uma empresa. Constituído por períodos específicos, sua estruturação descritiva deve ser bastante diligente no sentido de proporcionar uma análise adequada dos números.
É utilizado como fonte para a criação do histórico de registros da empresa, possibilitando a análise minuciosa dos gestores, com foco na análise do desempenho.
Além disso, por meio do documento, é possível ter maior controle sobre as diversas áreas da empresa e tirar conclusões que servirão de base para o estabelecimento dos critérios de melhoria para o crescimento da organização.
Qual a importância do relatório financeiro para as empresas?
Os relatórios de despesas, como também são conhecidos, apresentam um papel específico na gestão financeira de uma empresa. Eles trazem informações vitais para que o negócio seja sustentável e financeiramente saudável.
Uma gestão eficiente depende diretamente da avaliação criteriosa dos dados extraídos dos relatórios. Dentre outros objetivos, esses dados permitem enxergar com maior clareza pontos cruciais para o negócio, como por exemplo:
- Corte de gastos;
- Áreas a investir;
- Estratégias para melhorar a performance financeira etc.
Principais tipos de relatório financeiro
Para ter uma gestão inteligente, é fundamental contar com relatórios que tragam informações vitais para a condução de uma empresa. Pensando nisso, listamos abaixo alguns exemplos de relatórios financeiros utilizados na tomada de decisões contábeis.
Demonstrativo de Resultado de Exercício (DRE)
Com a instituição da Lei nª 6.404/76, o DRE (Demonstrativo de Resultados de Exercícios) passou a ter sua apresentação obrigatória ao fim de todo ano fiscal. Resumidamente, compete a este relatório agrupar dados relativos ao faturamento, lucros e despesas.
Embora seja obrigatória sua apresentação anual, é comum que muitas empresas utilizem o documento mensal, trimestral e semestralmente para analisar pontos de melhoria no planejamento contábil e auxiliar na tomada de decisões.
Demonstração do Fluxo de Caixa (DFC)
Diferentemente do DRE, a Demonstração do Fluxo de Caixa (DFC) é um relatório não obrigatório. Porém, apresenta uma importância muito grande para as empresas, dado que serve como base para o funcionamento de um negócio e da sua gestão financeira.
O fluxo de caixa apresenta todas as entradas e saídas do caixa de uma empresa, oferece um panorama do desempenho organizacional, além de contribuir para a prestação de contas.
Balanço Patrimonial (BP)
Outro relatório financeiro obrigatório ao fim de cada ano fiscal é o Balanço Patrimonial. Para apresentar a situação financeira e econômica das empresas, o BP leva em consideração todos os ativos e passivos na contabilidade da empresa. Isto é: os bens que a empresa possui e as obrigações devidas a terceiros, como fornecedores e bancos.
Relatório de contas a pagar e a receber
Por fim, o relatório de contas a pagar e a receber é um documento contábil de extrema importância. Afinal, possibilita o controle financeiro de forma simples e eficiente, especialmente no que se refere ao controle de movimentações.
Como fazer um relatório financeiro eficiente?
Para construir um bom relatório financeiro mensal, a equipe financeira deve coletar dados importantes para o negócio, definir quais informações serão relevantes e assegurar a veracidade dos registros.
Dito isso, a maneira mais fácil de minimizar os erros durante a compilação de tais informações é utilizar um sistema de gestão. Assim, fica mais fácil garantir que nenhum dado foi indevidamente registrado, facilitando também as análises dos relatórios.
Ainda em dúvidas sobre como fazer um relatório financeiro? Confira então as dicas que preparamos para ajudar você nesta tarefa:
- Centralize e padronize as informações
- Simplifique sempre que possível
- Automatize tarefas manuais e repetitivas
- Use os dados para tomar decisões
1. Centralize e padronize as informações
Unificar e padronizar as informações financeiras é o primeiro passo para elaborar relatórios de maneira rápida, simples e eficiente. Para tanto, todos os dados vitais para o negócio e as métricas de acompanhamento devem estar organizadas em um único lugar.
O responsável pela elaboração dos relatórios pode chegar aos dados com maior eficiência, pois a pesquisa é mais ágil. Uma boa dica para centralizar e padronizar as informações pode ser a migração de processos financeiros para workflows. Assim, evitam-se erros e confusões típicos das planilhas e do uso de papéis – que são desaconselhados.
2. Simplifique sempre que possível
O conceito do “minimalismo” faz todo o sentido quando falamos sobre a necessidade de simplificar os processos financeiros de uma organização.
Em uma atividade complexa, utilizar uma abordagem mais acessível para os colaboradores pode facilitar o entendimento e aumentar a fluidez dos processos financeiros das empresas.
3. Automatize tarefas manuais e repetitivas
A automação de tarefas tornou mais prática a manipulação de informações financeiras, bem como a elaboração de relatórios complexos.
Nesse contexto, utilizar uma ferramenta de automação — ou um software de gestão — pode trazer maior agilidade, simplificar processos burocráticos e economizar de maneira significativa os esforços das equipes financeiras, especialmente para grandes companhias.
4. Use os dados para tomar decisões
Os relatórios são recursos que podem constituir um histórico mais assertivo dos registros contábeis de uma organização. Além disso, são extremamente úteis na hora de lastrear a tomada de decisão dos administradores do negócio.
Sendo assim, o documento deve ser criado de modo a facilitar a leitura e interpretação dos dados pelos colaboradores e demais partes interessadas do negócio.
Por ser amplamente empregado na tomada de decisões, o uso de diversas planilhas e gráficos pode ser uma solução visual interessante para facilitar a leitura das informações e, assim, proporcionar as melhores decisões na condução do negócio.
Concluindo, o relatório financeiro é um documento vital para qualquer empresa. Por meio dele, pode-se estabelecer uma gestão mais eficiente e, assim, atingir melhores resultados. A escolha do relatório ideal, porém, depende principalmente daquilo que se pretende avaliar.
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