Template Grátis de KYB (Conheça seu Negócio) – Pessoa Jurídica

Ideal para instituições financeiras, consultorias de compliance e empresas de auditoria que precisam validar dados de parceiros ou clientes com rapidez e confiança.

Casos de Uso

• Antes da concessão de crédito: verifique dados da empresa em fontes como Receita Federal, listas restritivas e registros regulatórios.
• Avaliação de parceiros e clientes: automatize a checagem de antecedentes legais e fiscais para garantir conformidade com normas.
• Análises de compliance: consulte bases como OFAC e COAF para garantir que a empresa não esteja envolvida em sanções ou processos judiciais.

Agentes Disponíveis

Os agentes cuidam de cada etapa do processo:

• Validação na Receita Federal (CNPJ): confirma a autenticidade dos dados da empresa direto na base oficial.
• Validação Listas Restritivas: consulta listas de sanções, como OFAC e COAF, para identificar riscos.
• Análise de Processos: verifica a existência de processos judiciais ou antecedentes criminais.
• Fontes Regulatórias: reúne informações sobre a situação fiscal e financeira da empresa, com um resumo consolidado.

Fases do Processo

O processo é dividido em quatro fases automatizadas:

• Validação na Receita Federal
• Validação de Listas Restritivas
• Análise de Processos
• Fontes Regulatórias

Cada uma dessas fases está conectada a pipes filhos que estão integrados a fornecedores especializados. Dessa forma, esses pipes podem ser reutilizados em diferentes processos financeiros sem a necessidade de criar novas integrações. Além disso, é possível integrar aqui outros fornecedores de preferência e adaptar os cenários como você desejar.

1ª Fase

Na primeira fase, o Agente de IA faz consultas na Receita Federal para verificar a autenticidade dos dados do solicitante. A IA do Pipefy processa essas informações e retorna alertas de risco ou indicadores importantes. Tudo isso é feito por meio de um prompt em que detalhamos exatamente o que o Agente precisa realizar, assim como os campos que deve preencher.

2ª Fase

Já na segunda fase, temos a consulta à lista de sanções exigidas pelo Banco Central, ONU, e outros órgãos reguladores. O objetivo é identificar qualquer risco associado à empresa que está sendo consultada – como envolvimento com atividades restritivas ou questões políticas.

3ª Fase

Depois, temos a fase de Análise de Processos Judiciais, em que um resumo geral sobre os processos são apresentados, assim como se são considerados de alto ou baixo risco. Lembramos que todas informações consultadas aqui são dados públicos; o que a IA faz é reuni-los com agilidade para fornecer um parecer, conforme orientamos no prompt do Agente.

4ª Fase

Por último, temos a fase de Fontes Regulatórias, em que o Agente de IA verifica a regularidade fiscal e financeira da empresa com base em fontes como PGFN, FGTS, Cadin, Sintegra, Cartório de Protestos, entre outros. Novamente, a IA traz aqui um parecer sobre todos os dados encontrados, e se eles são considerados graves ou não.

Após passar por cada uma dessas validações de modo automático, o card chega à fase Tomada de Decisão. Basta um clique no botão Usar IA para obter um diagnóstico completo e detalhado das análises que os Agentes de IA fizeram nas fases anteriores. Aqui, todas as pesquisas ficam organizadas em um só lugar, facilitando a avaliação do time Financeiro. É a primeira e única vez que precisamos de intervenção humana no processo: você verifica os pareceres e decide se a empresa está apta para seguir com o negócio ou não. Basta selecionar no campo de Decisão Final se a solicitação foi Aprovada, Rejeitada ou se existem dados pendentes para obter uma melhor análise. Após a decisão, o card é movido automaticamente para a fase e o processo de Know Your Business é concluído!

Com o KYB automatizado do Pipefy, você garante compliance, segurança e agilidade, reduz riscos financeiros e libera o time Financeiro para o que realmente importa: decisões estratégicas, e não tarefas operacionais. Comece agora!